La gestion de trésorerie peut être considérée comme le poumon financier de l’entreprise. Dans le monde des affaires, elle désigne la somme des disponibilités de l’entreprise, c’est-à-dire, l’argent que l’on peut immédiatement mobiliser en banque. Il s’agit d’un véritable pilier permettant à toute entreprise, quelle que soit sa taille, de prospérer et de croître.

Une liquidité positive permet à l’entreprise de faire fonctionner son activité grâce à des investissements plus ou moins coûteux, et lui garantit une flexibilité financière capable de s’adapter aux différents changements ou imprévus.

Il est donc primordial de prendre en main cet élément, car il vous permet de piloter la santé financière de l’entreprise.

De plus en plus d’entreprises ont aujourd’hui recours à un logiciel de suivi de trésorerie. Le but ? Permettre aux dirigeants d’entreprise d’obtenir une analyse simplifiée et une gestion automatisée de leurs caisses, afin d’avoir une vision claire de leur cash disponible et d’adapter leurs décisions en conséquence.

Qu’est-ce qu’un logiciel de trésorerie ?

Il s’agit d’un outil spécialement conçu pour aider les dirigeants à optimiser la gestion financière de leur entreprise. Ces solutions digitales disposent de fonctionnalités très avancées dont la principale est le suivi des liquidités de l’entreprise en temps réel ou encore la réalisation de scénarios pour anticiper la trésorerie future.

‍L’outil de gestion de trésorerie simplifie et automatise l’intégralité du processus de gestion financière. Sa principale fonction est sa capacité à se connecter aux banques de l’entreprise. Tous les flux considérés comme opérations bancaires (les paiements, les virements etc.) sont donc entièrement centralisés au sein du logiciel.

En général, l’ensemble de ces données récoltées est cumulé avec d’autres données provenant des factures clients et fournisseurs, des logiciels de caisse etc. Le logiciel les traite intégralement et réalise ainsi des tableaux de bord personnalisables, offrant une vue d’ensemble sur la situation de l’entreprise.

Ce type de logiciels peut se différencier par rapport au nombre de fonctionnalités qu’ils présentent. Nous pouvons distinguer deux types de solutions dans ce domaine :

• Les logiciels généralistes : ils couvrent des besoins plus généraux concernant la gestion d’entreprise (gestion des achats, comptabilité etc). Par exemple : Axonaut, Qotid, Pennylane.

• Les logiciels spécialisés : ils couvrent des besoins spécifiques à la gestion de la trésorerie. Les fonctionnalités proposées sur les logiciels spécialisés sont donc parfois plus poussées que sur les logiciels généralistes. Par exemple : Agicap, Kyriba.

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Les meilleurs logiciels de trésorerie : notre comparatif

1. Qotid

Avantages :

Qotid se positionne comme l’une des solutions tout-en-un les plus accessibles du marché, idéale pour les groupes multi-sites ainsi que les TPE et PME. Ce logiciel propose une interface moderne et intuitive, permettant aux utilisateurs de gérer facilement l’ensemble de leur activité financière sans nécessiter de compétences techniques grâce à son approche no-code. Qotid couvre des fonctionnalités essentielles à la gestion financière, incluant la gestion des achats, la business intelligence (BI) / reportings, et bien entendu, le pilotage de la trésorerie. Le logiciel permet aux dirigeants de suivre en temps réel leur liquidités avec des outils automatisés tels que la connexion à plus de 200 banques, la catégorisation automatique des flux, et la création de prévisions fiables et scénarios.

Inconvénients :

L’une des principales limites de Qotid est l’absence d’une application mobile, bien que celle-ci soit prévue pour la fin de l'année 2024. Pour les entreprises qui recherchent une gestion en mobilité dès maintenant, cela peut être un inconvénient.

Cibles :

Qotid s'adresse particulièrement aux TPE, PME, ETI, et groupes multi-sites. Il est également idéal pour les directions financières à la recherche d’un outil centralisé et facile à prendre en main pour piloter leur trésorerie de manière proactive.

Tarifs :

Les tarifs de Qotid débutent à 49 € HT par mois pour les TPE, avec des formules qui évoluent en fonction de la taille et des besoins spécifiques de l’entreprise. Les groupes plus importants, comme les ETI et multi-sites, peuvent accéder à des fonctionnalités plus avancées moyennant des coûts supplémentaires, ajustés selon la complexité de la solution mise en place.

2. Fygr

‍Avantages :

Fygr se distingue par sa capacité à fournir un outil d’aide à la décision indispensable, principalement axé sur la gestion et la prévision de trésorerie pour les TPE et PME. Ce logiciel est connu pour son interface intuitive et facile à prendre en main, ce qui permet aux utilisateurs de rapidement s’approprier les fonctionnalités clés telles que la représentation claire des flux de bancaires et des prévisions personnalisées. La flexibilité de Fygr en fait un outil idéal pour les entreprises cherchant à améliorer leur visibilité sur leurs liquidités. Un autre point fort est l’efficacité et la réactivité du support client, qui permet aux utilisateurs d’obtenir rapidement des réponses adaptées à leurs besoins.

Inconvénients :

Le principal inconvénient de Fygr réside dans ses intégrations limitées avec les logiciels comptables. Cela peut être un frein pour les entreprises souhaitant automatiser davantage leur gestion financière. De plus, Fygr ne propose pas d’application mobile, ce qui peut désavantager les entreprises cherchant à suivre leur trésorerie en déplacement.

Cibles :

Fygr est conçu pour les startups, TPE, PME, ETI et même associations qui cherchent à améliorer leur gestion de trésorerie tout en bénéficiant d’un outil simple et abordable. Les entreprises ayant besoin d’une solution de prévision financière rapide et intuitive seront particulièrement séduites par Fygr.

Tarifs :

Les tarifs de Fygr commencent à 59 € HT par mois, avec des variations en fonction du nombre de banques connectées et des besoins spécifiques en prévision de trésorerie. Des options supplémentaires peuvent être proposées pour les entreprises avec des besoins plus complexes, notamment en termes de connectivité et de volume de données à traiter.

3. Agicap

Avantages :

Agicap est largement reconnu comme le leader français en matière de gestion et de prévision de trésorerie. Sa force réside dans sa capacité à offrir une automatisation avancée des flux financiers, donnant une visibilité immédiate sur les mouvements de trésorerie. En plus de ses fonctionnalités de base, Agicap propose un prévisionnel intelligent qui permet aux entreprises de prendre des décisions éclairées en fonction de scénarios financiers variés. Grâce à ces atouts, les entreprises peuvent anticiper leurs besoins de liquidités et ajuster leur stratégie en conséquence, ce qui est crucial pour leur croissance et leur stabilité.

Inconvénients :

Les tarifs d’Agicap ne sont disponibles que sur devis, ce qui peut constituer un obstacle pour les entreprises à la recherche de transparence dans les coûts. De plus, l'essai gratuit de seulement 24 heures ne permet pas de tester pleinement toutes les fonctionnalités. Enfin, l’engagement est annuel, ce qui signifie que les utilisateurs ne peuvent résilier qu'après un an d'utilisation, limitant ainsi la flexibilité.

Cibles :

Agicap est particulièrement adapté aux TPE, PME, et ETI qui cherchent une solution robuste pour gérer et anticiper leurs flux avec une grande précision. Ce logiciel convient aux entreprises ayant des besoins en prévision avancée et qui souhaitent automatiser leur gestion financière au maximum.

Tarifs :

Les tarifs sont uniquement disponibles sur devis, ce qui peut varier en fonction de la taille de l’entreprise et des besoins spécifiques. Les entreprises intéressées doivent donc contacter directement Agicap pour obtenir une estimation des coûts selon leur structure et leurs objectifs financiers.

4. IpaidThat

Avantages :

IpaidThat est un logiciel conçu pour simplifier et automatiser la gestion financière et comptable des entreprises. La plateforme est entièrement en ligne, permettant une synchronisation bancaire en temps réel ainsi qu'une application mobile dédiée à la gestion des notes de frais, un atout majeur pour les entreprises en déplacement. IpaidThat se distingue également par ses fonctionnalités avancées comme le rapprochement bancaire automatique et la classification des documents comptables, garantissant une vue claire sur la santé financière de l’entreprise à tout moment.

Inconvénients :

Cependant, IpaidThat est davantage un logiciel de pré-comptabilité qu’un véritable outil de suivi de trésorerie. Il pourrait donc ne pas convenir aux entreprises recherchant un logiciel spécifiquement dédié à la gestion des flux financiers.

Cibles :

IpaidThat s'adresse particulièrement aux entrepreneurs, startups, et TPE/PME qui cherchent à automatiser leur comptabilité tout en ayant une solution facile à utiliser pour gérer les documents financiers et les flux bancaires.

Tarifs :

Les tarifs débutent à 59 € HT par mois, ce qui en fait une solution abordable pour les petites entreprises. Cependant, des coûts supplémentaires peuvent s’ajouter en fonction du nombre d’utilisateurs ou des services additionnels souhaités, notamment pour la gestion avancée des factures et des intégrations.

5. Pennylane

Avantages :

Pennylane se positionne comme une plateforme de gestion financière tout-en-un avec des évolutions rapides et une grande facilité d’utilisation. Ce logiciel offre une intégration fluide avec d’autres outils comptables, permettant une gestion centralisée des flux financiers. Pennylane dispose d’une application mobile, permettant un accès instantané aux données financières même en déplacement, et propose un support client dédié pour accompagner les entreprises dans la gestion de leur trésorerie et comptabilité.

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Inconvénients :

Tous les modules de Pennylane ne sont pas aussi développés, notamment le module de trésorerie qui reste plus limité comparé au module comptable. De plus, certains utilisateurs ont signalé un manque de réactivité du service client, ce qui peut être un frein pour les entreprises nécessitant un soutien immédiat.

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Cibles :

Pennylane est principalement destiné aux startups, TPE et PME qui souhaitent une solution intégrée pour gérer à la fois leur comptabilité et leur trésorerie, avec une priorité donnée à la simplicité et à la centralisation des données financières.

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Tarifs :

Les tarifs commencent à 14 € HT par mois, avec une tarification évolutive en fonction du nombre de salariés et des modules activés. Cela en fait l'une des solutions les plus accessibles du marché, bien que certains services additionnels puissent augmenter les coûts en fonction des besoins spécifiques de l’entreprise.

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‍6. Kyriba

Avantages :

Kyriba est le leader mondial des solutions de gestion de trésorerie et de financement dans le Cloud. Il se distingue par une offre particulièrement innovante, incluant des fonctionnalités telles que la gestion des risques financiers. Avec une application mobile intuitive, Kyriba offre une visibilité directe sur les flux financiers et permet une gestion optimisée des liquidités à l’échelle mondiale. Sa technologie avancée en fait un outil incontournable pour les grandes entreprises cherchant à optimiser leur gestion financière et leurs prévisions.

Inconvénients :

L'un des principaux inconvénients de Kyriba est le manque de visibilité sur les tarifs, ce qui peut compliquer la comparaison avec d'autres solutions. De plus, l'implémentation du logiciel peut s'avérer complexe pour certaines entreprises, et certains utilisateurs signalent que certains modules ne répondent pas toujours parfaitement à leurs besoins.

Cibles :

Kyriba est spécialement conçu pour les PME, ETI, et grands groupes qui ont besoin d'une solution robuste et évolutive pour gérer.

Tarifs :

Sur devis.

7. Cegid Exabanque

Avantages

Exabanque est un éditeur de logiciels de gestion de trésorerie qui a rejoint le groupe Cegid. Ce dernier est dédié aux PME, comme les solutions citées plus haut, Exabanque possède également des connexions multi-bancaires et vous permet d’optimiser la trésorerie et vos placements grâce à une interface simple à prendre en main.

Il vous permet entre autres d’avoir une vision globale de la santé économique de votre société, afin d’établir une analyse dite « macro » de vos finances.

Exabanque vous permet aussi de consulter vos soldes prévisionnels pour chaque société intégrée au logiciel et vous fournit ainsi une visualisation graphique de vos simulations de budget. Ce qui vous aidera à prendre des décisions plus éclairées.

Inconvénients

Il faut prévoir des suppléments dans le tarif initial, pour connecter plus de comptes bancaires notamment. Par ailleurs, Exabanque est n'est pas disponible pour les comptes domiciliés hors de l’Europe. On peut aussi pointé du doigt le design de l’interface, qui est certes facile à utiliser, mais peu attractif comparé à certains concurrents.

Cibles

Les PME.

Tarifs

69€/mois, sans compter les options disponibles. Il vaut mieux connaître précisément vos besoins avant de choisir les options qui vous conviennent.

‍8. Zenfirst

Avantages

Lancée en 2020, Zenfirst est une application web de gestion de trésorerie et de facturation. Son interface a l’avantage d’être simple d’utilisation, loin de la complexité d’un tableur Excel et offre ainsi une bonne visibilité de vos finances. Cette application vous permet également de synchroniser vos comptes bancaires et vos données de comptabilité venant d’autres logiciels. Elle met aussi à votre un Chat pour vous accompagner et elle possède une version gratuite.

Inconvénient

La version gratuite ne prend en compte qu’une seule banque, ce qui peut être très limitant si vous êtes une TPE en croissance. D’ailleurs les fonctionnalités ne sont pas adaptées aux grands groupes et il est dommage que cette application web n’existe que sur PC et non en version mobile.

Cible

Zenfirst s’adresse plutôt aux petites entreprises, voire aux freelances.  La version payante évolue selon les besoins de l’entreprise, ce qui peut revenir à un prix assez élevé.

Tarif :

Les tarifs de Zenfirst commencent à 0€ HT si vous ne connectez qu’une banque, mais il faudrait plutôt le voir comme une version de test gratuit. Pour une réelle utilisation, il faut compter plutôt 66€ HT par mois . Ce prix varie selon le nombre de banques connectées et peut assez rapidement augmenter, en plus de demander un engagement.

9. Irma

Avantages :

Irma est un logiciel de gestion financière spécialisé dans la gestion des flux de trésorerie et des prévisions. Il se distingue par sa simplicité d’utilisation et sa précision dans les analyses financières. Il offre des prévisions à moyen et long terme avec une interface intuitive qui permet de visualiser facilement les données financières et de suivre les comptes en temps réel. Irma est idéal pour les utilisateurs qui cherchent une solution axée sur la trésorerie sans fonctionnalités trop complexes ou diversifiées.

Inconvénients :

Parier sur un prix libre peut être déstabilisant, d’autant plus qu’on ignore si un tarif minimal est fixé. D’ailleurs, on peut aussi se demander quel niveau d’accompagnement et quelles fonctionnalités sont accessibles à partir du prix fixé, bien que ce dernier peut être modifié. On est en droit de se questionner sur la pertinence de ce pari sur un prix libre en terme de gain de temps. Il s’agit donc d’un concept à double tranchant.

Cible :

Irma cible principalement les entrepreneurs individuels et les PME qui ont besoin d’un suivi simple et efficace de leur trésorerie sans pour autant s’encombrer d’outils additionnels. Il est particulièrement adapté pour les entreprises cherchant à améliorer leur visibilité financière sans entrer dans des systèmes plus complexes.

Tarifs :

Irma propose un tarif libre, en d’autres termes, vous lui donnez le prix qui vous êtes prêts à lui allouer. Ce prix peut être soumis à modification grâce à un plan flexible selon la taille de l'entreprise et les fonctionnalités nécessaires.

10. RocketChart by Sellsy

Avantages :

RocketChart est une solution spécialisée dans la gestion de trésorerie avec une forte orientation sur la prévision et la visualisation des flux financiers. Il a été intégré au CRM Sellsy en 2022 afin de compléter son offre. RocketChart offre une interface utilisateur moderne et épurée, avec des graphiques et des rapports clairs qui permettent une prise de décision rapide et intuitive. Rocket Chart est parfait pour les entreprises qui veulent un aperçu visuel immédiat de leur situation financière. Il est également compatible avec différents logiciels comptables, ce qui permet une intégration fluide dans les processus existants.

Inconvénients :

RocketChart reste principalement centré sur la trésorerie et manque de modules complémentaires comme la gestion des ventes ou la facturation. Son orientation visuelle peut également ne pas convenir aux utilisateurs qui préfèrent une interface plus classique et textuelle.

Cible :

RocketChart est destiné aux startups, PME et scale-ups qui ont besoin de prévisions financières visuelles et qui cherchent une solution dédiée à la gestion des flux de trésorerie.

Tarifs :

Les prix de Rocket Chart commencent à 29 € par mois pour les TPE et montent à 49€ pour les PME, le tout avec des options évolutives en fonction du nombre d’utilisateurs et des besoins en prévisions avancées.

11. Axonaut

Avantages :

Axonaut est une solution française de gestion d'entreprise tout-en-un, particulièrement adaptée aux TPE et PME. Il se distingue par une offre complète qui inclut non seulement la gestion de trésorerie, mais aussi des modules tels que la facturation, la gestion des devis, le CRM pour la relation client, et la gestion de projets. L’avantage principal d’Axonaut est qu’il centralise toutes ces fonctions dans une interface intuitive, permettant aux dirigeants de petites structures de gérer facilement l’ensemble de leurs opérations, sans avoir à jongler entre plusieurs logiciels. La connexion bancaire automatisée, ainsi que les outils de suivi des paiements et des factures, permettent une vue complète de la trésorerie en temps réel. Axonaut se positionne aussi comme un logiciel no-code, ce qui signifie qu’aucune compétence technique n’est requise pour sa prise en main.

Inconvénients :

Le principal inconvénient d'Axonaut réside dans le fait que certaines fonctionnalités peuvent paraître limitées pour les entreprises de taille moyenne ou les structures avec des besoins très spécifiques en gestion de trésorerie. En outre, certaines intégrations avec d’autres logiciels comptables peuvent manquer de fluidité, ce qui peut poser problème pour les entreprises ayant déjà des outils existants.

Cibles :

Axonaut s’adresse particulièrement aux TPE, PME, startups, et entrepreneurs qui cherchent une solution centralisée pour gérer à la fois leur trésorerie, leur facturation, et leur relation client. Il est idéal pour les petites entreprises qui souhaitent automatiser au maximum leurs processus financiers tout en gardant un œil sur leur croissance grâce aux autres modules inclus dans l’offre.

Tarifs :

Les tarifs d’Axonaut commencent à 69 € HT par mois pour une licence unique, avec des tarifs évolutifs selon le nombre d’utilisateurs et les fonctionnalités activées. Le logiciel propose également un essai gratuit permettant aux entreprises de tester toutes les fonctionnalités avant de souscrire à une offre payante. Des modules supplémentaires peuvent être ajoutés en fonction des besoins, moyennant des frais additionnels.

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12. Turbopilot

Avantages :

Turbopilot se distingue par sa polyvalence et sa capacité à automatiser de nombreuses tâches financières, incluant la gestion de trésorerie, la facturation, le suivi des créances, et la gestion des budgets. Il offre également des fonctionnalités avancées de gestion de projets, ce qui en fait une solution robuste pour les entreprises à la recherche d’un outil complet. Turbopilot propose des rapports automatisés et des alertes pour gérer les flux de trésorerie, tout en étant adapté à des secteurs variés.

Inconvénients :

L’interface de Turbopilot peut paraître complexe pour les nouveaux utilisateurs, et la courbe d’apprentissage est relativement longue. De plus, certaines fonctionnalités avancées peuvent nécessiter des frais supplémentaires.

Cible :

Turbopilot est conçu pour les entreprises en croissance, particulièrement celles qui gèrent plusieurs projets et qui ont besoin d’une gestion automatisée de leurs flux financiers. Il est adapté aux PME avec des équipes financières structurées.

Tarifs :

Les tarifs de Turbopilot commencent à 39 € par mois, avec des options supplémentaires selon les besoins en gestion de projets et la taille de l’entreprise.

13. Sage

Avantages :

Sage est un acteur bien établi dans le domaine des logiciels de gestion financière, et son module de gestion de trésorerie est très complet si vous prenez les diverses options. Il propose une suite de fonctionnalités allant de la comptabilité à la gestion des paies, en passant par la facturation et les prévisions de trésorerie. Sa position de leader sur le marché en fait une solution fiable et robuste, particulièrement appréciée des grandes entreprises pour son intégration facile avec d’autres logiciels ERP (Enterprise Resource Planning).

Inconvénients :

Sage est une solution puissante qui est à la base destiné aux grands groupes. Elle s’est depuis développé pour des tailles d’entreprises plus modestes (Sage 50). Mais des clients ont témoigné certaines insatisfactions liées à la performance, mais surtout de problème de prélèvements qui se poursuivent malgré la résiliation. De plus, l’interface manque de modernité.

Cible :

Sage s’adresse principalement aux grandes entreprises et aux ETI (Entreprises de Taille Intermédiaire) qui ont des besoins avancés en matière de gestion financière, de trésorerie et de comptabilité. Il est également bien adapté aux entreprises qui souhaitent une solution intégrée à un ERP. Mais il existe également des options pour les PME et TPE.

Tarifs :

Les prix de Sage varient selon les modules et la taille de l’entreprise, mais ils commencent généralement autour de 50 € par mois pour les TPE, avec des coûts additionnels pour les fonctionnalités spécifiques.

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Tableau comparatif des meilleurs logiciels selon les besoins de votre société :

À qui sont destinés les logiciels de trésorerie ?

Les logiciels de gestion de trésorerie sont des outils indispensables pour un large éventail de professionnels spécialisés dans la gestion financière.

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Mais à qui exactement sont-ils destinés ?

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• Les dirigeants

Ces derniers ont besoin d'un contrôle précis de leurs finances pour garantir la pérennité de leur entreprise. Ces logiciels permettent une analyse détaillée des dépenses, des entrées et sorties de fonds, offrant une vision globale des flux de trésorerie. Cela permet aux dirigeants d'anticiper les besoins en liquidités, de planifier les investissements et d'assurer une gestion financière optimale.

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• Les directeurs financiers (DAF)

Ces professionnels figurent parmi les utilisateurs clés de ces solutions. Leurs rôles impliquent la surveillance continue des dépenses, l'élaboration de budgets et l'automatisation des processus de facturation.

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• les contrôleurs de gestions

Pour les contrôleurs de gestion, ces outils sont essentiels pour analyser les écarts entre les prévisions et les résultats réels, ainsi que pour optimiser les coûts et améliorer les marges de l’entreprise.

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• Les trésoriers

Ils bénéficient également de ces logiciels pour gérer les flux de liquidités, s'assurer que les paiements sont effectués en temps voulu et que les fonds de l'entreprise sont utilisés de manière efficace. En surveillant les transactions, ils peuvent anticiper les déficits ou excédents de liquidités et ajuster les stratégies en conséquence.

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• Les gestionnaires de risques

Ils utilisent ces outils pour évaluer et anticiper les risques liés à la gestion des liquidités, des taux d'intérêt ou des fluctuations de devises. En intégrant ces logiciels, ils peuvent mieux gérer les incertitudes financières et élaborer des stratégies pour minimiser les impacts négatifs sur les finances de l’entreprise.

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• Les analystes ou auditeurs financiers

Ces derniers trouvent dans ces logiciels des moyens efficaces pour examiner en profondeur les performances financières, suivre les indicateurs clés et garantir la transparence dans les rapports financiers. Les auditeurs peuvent ainsi s'assurer que les processus internes respectent les normes et que les états financiers sont conformes à la réalité, tandis que les analystes financiers fournissent des recommandations stratégiques pour améliorer la rentabilité.

La plupart des outils que nous avons cités ont été conçus pour répondre aux besoins des experts financiers, bien que certaines solutions ne nécessitent pas de connaissances très poussées — cela dépend bien sûr de la taille de votre société et de ses besoins sur le moment.

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Pourquoi investir dans un logiciel payant ?

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Au cours de sa vie, une entreprise peut se trouver en excédent ou en besoin de trésorerie.

Lorsque l'entreprise se trouve en excédent, elle dispose de fonds disponibles qui dépassent ses besoins immédiats. Cette situation offre des opportunités d'investissement ou d'épargne, mais elle nécessite également une gestion rigoureuse pour éviter de laisser des capitaux inutilisés.

À l’inverse, lorsqu’elle est confrontée à un besoin de liquidités, la situation devient bien plus critique. Cela signifie que l'entreprise n'a pas suffisamment de liquidités pour couvrir ses décaissements essentiels, comme le paiement des fournisseurs, le versement des salaires, ou encore le remboursement de dettes. Ces moments de tension financière peuvent rapidement mettre en péril l'équilibre de l'entreprise, voire sa pérennité.

Face à ces défis, il est essentiel de pouvoir comprendre et anticiper ces fluctuations. C’est ici qu’interviennent les analyses financières, rendues possibles par des logiciels de gestion de financière. Ces outils apportent une aide précieuse aux entreprises en leur offrant une vision simplifiée et claire de leur situation financière.

Les avantages concrets des logiciels de trésorerie

Pour mieux appréhender les situations complexes de gestion des flux financiers, ces logiciels offrent une série d’avantages qui améliorent la prise de décision et la gestion quotidienne. Voici les bénéfices clés :

Les avantages d'un logiciel de trésorerie

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• Automatisation des flux financiers : Les logiciels permettent d'automatiser les tâches récurrentes comme la saisie des paiements, la gestion des transactions bancaires ou encore le suivi des créances. Cela réduit considérablement le risque d'erreurs humaines tout en allégeant la charge de travail.

• Gain de temps considérable : Grâce à l’automatisation, les équipes financières passent moins de temps sur des tâches administratives chronophages et peuvent se concentrer sur l'analyse et la prise de décisions stratégiques.

• Réduction des erreurs : En éliminant la saisie manuelle des données, les logiciels spécialisés diminuent le risque d'erreurs comptables ou de décalages dans les flux de trésorerie. Cela garantit une plus grande fiabilité des données financières.

• Centralisation des comptes bancaires : En connectant directement les logiciels aux comptes bancaires de l’entreprise, toutes les transactions sont centralisées en un seul endroit. Cela facilite le suivi des flux de trésorerie et permet de disposer d'une vue d'ensemble des liquidités à tout moment.

  
  

• Prévisions de trésorerie : Les logiciels offrent des outils de prévisionnel de trésorerie à moyen et long terme, permettant d'anticiper les variations à venir et de mieux préparer l'entreprise à des périodes d'excédent ou de besoin de liquidités.

• Création de reportings financiers : Ces logiciels génèrent des reportings clairs et visuels, offrant une image précise de la situation financière actuelle de l’entreprise. Ces rapports facilitent les discussions entre les dirigeants, les comptables, et les autres parties prenantes.

• Partage et collaboration : Les rapports peuvent être facilement partagés avec les dirigeants, les comptables, ou toute autre personne souhaitant suivre la trésorerie de l'entreprise. Cela favorise une collaboration plus fluide et une prise de décision plus éclairée.

• Accès à distance : Enfin, l’un des avantages majeurs est la possibilité d’accéder aux données financières de l’entreprise n’importe où, à tout moment, grâce aux plateformes en ligne. Cela permet aux dirigeants et aux équipes financières de suivre la trésorerie, même en déplacement.

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Ces logiciels ne sont pas seulement des outils pratiques ; ils sont devenus des alliés indispensables pour assurer une gestion fluide et précise des flux financiers.

Face à des situations de besoin de trésorerie ou d'excédent, ils permettent d'anticiper, de réagir rapidement et de faire des choix éclairés pour maintenir la stabilité financière de l'entreprise. En simplifiant la gestion quotidienne, en optimisant les prévisions et en réduisant les erreurs, ces solutions aident les entreprises à garder le cap, quels que soient les aléas financiers. Pour les dirigeants, c'est une garantie supplémentaire de pouvoir piloter sereinement la performance de leur entreprise.

Comment bien choisir son logiciel de trésorerie ?

Pour les entreprises, cet investissement mérite une considération. Il est donc important de connaître tous les critères à prendre en compte pour le choix du logiciel parfaitement adapté à son activité.

Le nombre de banques connectées

S’assurer au préalable que le logiciel est en capacité de se connecter à votre banque (ou vos banques, si vous en avez plusieurs).
Cela garantit aux dirigeants d’entreprise que le logiciel pourra récupérer toutes les informations financières issues de 1 ou plusieurs banques, et pourra analyser un maximum de données.

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La facilité d’utilisation

Le logiciel doit être simple d’utilisation. L’un des intérêts principaux des logiciels de trésorerie est de gagner du temps. Si le logiciel est trop complexe et que les dirigeants passent un temps considérable à comprendre son fonctionnement, cela devient un frein au développement de l’activité de l’entreprise.

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Le prix de l’abonnement

Comparer les prix des différents logiciels de trésorerie.

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Les coûts cachés liés à l’outil

Certains logiciels de trésorerie ont, en plus du prix de l’abonnement classique, d'autres frais qui s’ajoutent à la charge du client pour des formations, de la maintenance, des intégrations etc. Il est important de prendre ces éléments en compte pour le choix du logiciel de trésorerie que l’on souhaite utiliser.

Les fonctionnalités

• Agrégation bancaire

Tous les comptes bancaires de l’entreprise ont la possibilité de se connecter au logiciel de trésorerie. Il s’agit d’un avantage majeur qui signifie que l’entreprise bénéficiera d’un accès centralisé à toutes ses informations financières, ce qui améliorera par la suite son efficacité opérationnelle.

• Suivi de la trésorerie

Le logiciel de trésorerie étant connecté aux différentes banques, les utilisateurs ont la possibilité de suivre en temps réel les différents mouvements de trésorerie.

• Création de reportings (tableau de trésorerie)

Le logiciel de trésorerie simplifie la création de reportings. En tenant compte de l’intégralité des informations financières centralisées sur le logiciel, les logiciels de trésorerie peuvent relever les indicateurs clés les plus importants de l’entreprise, et réaliser des tableaux et des graphiques. Ces reportings sont compréhensibles et partageables et sont, sur la plupart des logiciels de trésorerie, personnalisables et collaboratifs ce qui favorise la communication entre les équipes.

• Prévisionnels de trésorerie

Certains logiciels de trésorerie disposent de fonctionnalités avancées de prévisions permettant aux entreprises d’anticiper leurs besoins futurs en trésorerie. Ces prévisions se font à partir de modèles analytiques, donnant ainsi une longueur d’avance aux entreprises dans leur planification financière. Ces fonctionnalités ont un intérêt notamment pour prévoir les embauches futures, le renouvellement du matériel etc.

De plus, la réalisation de scénarios prévisionnels est l’idéal pour comparer les trésoreries réelles et prévisionnelles. Il faut ensuite analyser les montants qui divergent ce qui permet de visualiser l’impact de certaines dépenses sur la situation financière de l’entreprise. L’objectif est finalement d’aider ces dernières à prendre des décisions éclairées tout en évitant les potentielles situations de crise.

• Catégorisation des flux

Il s’agit d’une fonctionnalité essentielle dans un logiciel de trésorerie. La catégorisation des flux permet de catégoriser automatiquement les différentes informations financières, de manière à obtenir une vision claire et structurée des différents mouvements bancaires (factures clients, emprunts, paiements, subventions etc).

• L'adaptabilité du logiciel

Il est important de vérifier que le logiciel soit évolutif si jamais l’activité de l’entreprise prend de l’ampleur (notamment au niveau du nombre de connexions bancaires ou du nombre de transactions).

• Le support et les ressources disponibles

Parfois les logiciels de trésorerie sont complexes à utiliser. Pour cela, il est utile de vérifier avant de s’engager, la réactivité du support client ainsi que les ressources misent à disposition des utilisateurs s’ils rencontrent des problèmes.

• La sécurité des données

Les logiciels de trésorerie sont directement connectés à vos banques et ont donc la main sur vos informations bancaires. Il est primordial de vérifier que ces logiciels soient conformes aux lois et réglementations en vigueur, et notamment de penser à vérifier la présence du certificat SSL lors votre connexion. 

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Les alternatives pour gérer sa trésorerie d’entreprise

Pour optimiser la gestion de leur trésorerie, les professionnels disposent de diverses options en dehors des logiciels dédiés. Une alternative économique consiste à créer un tableau Excel soi-même, mais cela exige du temps, de la rigueur dans le suivi des comptes, et une maîtrise des formules et concepts comptables.

Une solution plus coûteuse que l'usage d'Excel ou d'un logiciel de trésorerie est de désigner un trésorier. Ce professionnel expert peut assurer un suivi précis des flux financiers, contrôler les comptes, élaborer des prévisions, et anticiper d'éventuels problèmes. Bien qu'efficace, cette option est souvent privilégiée par les grandes entreprises en raison de son coût élevé.

Peu importe la solution que vous souhaitez privilégier en fonction de vos besoins spécifiques, de votre budget etc. le plus important est de garder un œil (et même les deux) sur sa trésorerie pour éviter les mauvais surprises voir la faillite.

La meilleure option restant bien évidemment l’utilisation d’un logiciel de suivi de trésorerie. 

F.A.Q :

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1. Qu'est-ce qu'un logiciel de trésorerie ?

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Un logiciel de trésorerie est un outil conçu pour aider les dirigeants à optimiser la gestion financière de leur entreprise. Il permet un suivi des liquidités en temps réel, la réalisation de scénarios pour anticiper la trésorerie future et simplifie le processus de gestion financière en se connectant aux banques de l'entreprise.

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2. Qui peut utiliser un logiciel de trésorerie ?

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Les logiciels de suivi de trésorerie sont principalement destinés aux dirigeants des TPE/PME, aux professionnels de la finance, aux comptables, aux trésoriers d'entreprise et à tous ceux qui sont impliqués dans la gestion des flux financiers d'une entreprise.

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3. Pourquoi investir dans un logiciel de trésorerie ?

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Un logiciel de trésorerie offre une vision simplifiée des différentes situations financières d'une entreprise, automatise les flux de gestion financière, réduit les erreurs liées à la saisie manuelle des données, permet la connexion aux comptes bancaires, offre des prévisions de trésorerie à moyen ou long terme et facilite la création de reportings.

À lire aussi : Les 7 meilleurs logiciels de reporting automatisés

4. Comment savoir si j’ai besoin d’un logiciel de trésorerie ?

Il est certainement plus pertinent de rechercher un logiciel de trésorerie si vous possédez êtes dirigeant ou salarié (comptable, trésorier, contrôleur de gestion) au sein d’une société. Cela dit, les entrepreneurs à haut potentiel peuvent déjà se poser la question de l’acquisition de ce type de solution, voire contacter un commercial pour assister à une démo. Lors de cette démo, vous pourrez voir en temps réel comment sont gérées vos factures, et plus généralement en apprendre d’avantage sur le processus de gestion de vos dépenses.

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5. Peut-on se passer d’un expert financier ?

Un logiciel de trésorerie ne remplace pas complètement un vrai professionnel, mais il peut grandement faciliter et optimiser le travail des professionnels de la finance. Les logiciels de trésorerie offrent des avantages significatifs, notamment l'automatisation des tâches répétitives comme la saisie des transactions, la réconciliation bancaire, et la génération de rapports, ce qui permet de gagner du temps et de réduire les erreurs humaines.

Cependant, ils présentent des limites importantes.

Par exemple, ils ne peuvent pas remplacer le jugement humain, ni garantir que toutes les exigences légales sont respectées, ce qui est crucial pour la conformité et la réglementation.

De plus, les besoins financiers de chaque entreprise sont uniques, et un professionnel de la finance peut adapter ses services pour répondre aux besoins spécifiques de l'entreprise, tandis que les logiciels peuvent être plus rigides.

Finalement, les deux peuvent et doivent travailler ensemble pour offrir une gestion optimisée de vos finances, en combinant l'automatisation de la gestion des dépenses et l'analyse des données avec l'expertise humaine pour minimiser les risques et maximiser les performances.